Küçük Bir Çin Bankası Moskova’ya Wall Street’e Erişim Sağladı
New York Times
🔹 Zhejiang Chouzhou Commercial Bank’ın Bank of America’daki 0252 numaralı hesabında, çok sayıda müşterisinin ortak fonları bulunuyordu.
🔹 Bankanın müşterileri arasında, Batı yaptırımlarını aşmaya çalışan Rus paravan şirketleri de yer aldı.
🔹 Chouzhou, yerel bankaların yurt dışında şube açmadan farklı para birimleriyle uluslararası ödeme hizmeti sunmasını sağlayan muhabir bankacılık hizmetleri veriyor.
🔹 2025’in ilk dört ayında Rusya’ya kısıtlı elektronik ürünler, sanayi kimyasalları ve diğer mal ve hizmetleri satan 50’den fazla şirketin Chouzhou’da hesabı bulunuyordu.
🔹 Kırgızistan’da A7 finans şirketi adına çalışan bir paravan şirket, Chouzhou’da hesabı bulunan bir banka üzerinden 10 milyon dolardan fazla kısıtlı ürün satın aldı.
🔹 Ocak 2025’te bir Rus şirketi, elektronik harp sistemlerinde kullanılan 73 bin dolar değerinde parça satın aldı. First Abu Dhabi Bank, ödemenin Chouzhou’nun Bank of America’daki hesabına gönderilmesini sağladı.
🔹 Bank of America, işlemin içeriği ve alıcısı hakkında ayrıntılı bilgi almadan para transferi emirlerini işledi; bu durum, malların niteliğinin ve alıcının uluslararası bankacılık sistemi içinde gizlenmesine imkân verdi.
🔹 Bank of America, Haziran 2025’te Chouzhou ile ilişkisini sonlandırarak 0252 numaralı hesabı kapattı. Chouzhou, Citibank, JPMorgan Chase ve Standard Chartered üzerinden onlarca bankaya dolar erişimi sağlamayı sürdürdü.
🔹 Bank of America, Citigroup, Standard Chartered ve First Abu Dhabi temsilcileri, muhabir bankacılık faaliyetlerini izlediklerini ve şüpheli işlemleri yetkililere bildirdiklerini söyledi.
🔹 Chouzhou, Kırgızistan, Gürcistan ve Özbekistan’da güçlü bir varlığa sahip. Banka, doğrudan ABD finans sistemine erişimi bulunmayan yaklaşık 70 bankaya dolar hesabı erişimi sağlıyor.
🔹 Chouzhou, 2024’te 200 milyar dolardan fazla uluslararası işlem gerçekleştirdi ve Miami’deki bir finans konferansında 1.000’den fazla bankayla ilişkisi bulunduğunu, 27 para biriminde ödeme işleyebildiğini duyurdu.
🔹 Chouzhou, 2024’ün başında Rus ve Belarus bankalarıyla doğrudan işlem yapmayı durdurdu; ancak Rus yaptırımlarının aşılması açısından yüksek riskli kabul edilen ülkelerdeki müşteriler ve bankalarla çalışmayı sürdürdü.
🔹 Bank of America’nın ilişkiyi kesmesinin ardından Chouzhou, Citibank ve Standard Chartered’da iki yeni dolar hesabı açtı. Bu hesaplar açık kalmaya devam ediyor.