Finansal dolandırıcılık yapmak için hiç bu kadar iyi bir zaman olmamıştı
Economist
🔹 ABD’de federal savcılar, mart sonunda biten altı aylık dönemde 2.008 beyaz yakalı suç davası açtı. Bu sayı, hükümetin eylül ayındaki mali yıl sonuna kadar 4.000’in biraz üzerine çıkılacağına işaret ediyor; toplamın beş yıl öncesine göre yaklaşık altıda bir, 20 yıl öncesine göre yarı yarıya azalması bekleniyor.
🔹 ABD’de beyaz yakalı suç kovuşturmaları, 2007-09 finansal krizinin ardından yaşanan kısa artış dışında yaklaşık 30 yıldır geriliyor. Düşüş, Donald Trump’tan önce başladı ve sonrasında da devam edebilir.
🔹 11 Eylül saldırılarının ardından çok sayıda federal soruşturmacı ve hukukçu terörle mücadele çalışmalarına yöneldi. Son dönemde göç ve uyuşturucuyla mücadele, seçmenler ve siyasetçiler açısından öncelik kazandı.
🔹 Finansal dolandırıcılık soruşturmaları tek bir dosyada onlarca avukatın yıllarca çalışmasını gerektirebiliyor. Eylül 2022’de sona eren 12 aylık dönemde beyaz yakalı suç ihbarlarının incelenmesi federal savcılar için ortalama 452 gün sürdü; bu süre tüm dava türlerinin ortalamasının 3,5 katından fazlaydı.
🔹 Beyaz yakalı suç ihbarlarının federal davaya dönüşme oranı 10 yıl önce yaklaşık yarıyken 2025’te üçte bire geriledi. Göçmenlik suçlarında ise ihbarların neredeyse tamamı hâlâ suçlamayla sonuçlanıyor.
🔹 Donald Trump döneminde Adalet Bakanlığı’ndaki avukat sayısı beşte bir azaldı; kalan avukatların bir bölümü kripto para ve vergi soruşturmalarından göçmenlik dosyalarına kaydırıldı. Savcıların ihbarlar için başvurduğu soruşturma ve düzenleme kurumlarındaki personel sayısı da azaltıldı.
🔹 Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, 2025’te muhasebeci ve denetçilere karşı 10 yaptırım işlemi başlattı. Bu sayı, önceki sekiz yılın yıllık ortalamasının beşte birine denk geldi.
🔹 Denetim gözetim kurulundaki ücretlerin azaltılması uzman muhasebecilerin kurumda tutulmasını zorlaştırabilir. Denetimlerde tek tek hataları bulmak yerine denetçilerin izlediği süreçleri incelemeye yönelmek, bilanço hilelerinin gizlenmesini kolaylaştırabilir.
🔹 Şirket dolandırıcılıklarının yalnızca yaklaşık üçte biri tespit ediliyor. Tespit edilen dolandırıcılıkların maliyetlerinden yapılan hesaplamalar, ABD’de gerçek dolandırıcılıkların her yıl hissedar değerinin yaklaşık yüzde 1,6’sını yok ettiğini ve bu oranın 2025’te 1,1 trilyon dolara karşılık geldiğini gösteriyor.
🔹 Beyaz yakalı suçların önemli bir bölümünde beş yıllık zamanaşımı süresi bulunuyor. Gelecekteki bir yönetim bu suçlarla mücadeleyi yeniden önceliklendirse bile mevcut dolandırıcılıkları tespit etmek zorlaşabilir.